Notre approche et nos valeurs

Notre approche et notre méthode de travail TYGLAD

Afin de répondre aux exigences d’une profession réglementée et surtout valider étape par étape votre stratégie, nous avons défini une méthode de travail afin de satisfaire votre cahier des charges et tracer les projets entrepris ensemble.

« Substituer au visible compliqué de l’invisible simple » Jean Perrin, prix Nobel de physique

 

Définir la stratégie de conseil en réponse à votre besoin et/ou sélectionner la meilleure solution produit adaptée à votre situation, et ce en toute indépendance.

Prise de contact

  • Temps d’écoute
  • Echanges sur vos attentes, questions, problématiques, objectifs, projets …
  • Présentation de TYGLAD conseil et courtage : services, méthodologie, honoraires, courtage …

Le premier rendez-vous ne fait l’objet d’aucune facturation.

Par ailleurs, TYGLAD Conseil & Courtage s’engage à informer clairement ses clients sur l’ensemble des honoraires et la nature des commissions de courtage perçues.

L’activité globale de TYGLAD Conseil & Courtage est réglementée. Pour plus d’informations sur les agréments et autorités de contrôle

Les valeurs TYGLAD

TYGLAD Conseil & Courtage est à vos côtés pour réaliser vos projets de vie et défendre au mieux vos intérêts. Pour cela, nous essayons au quotidien de faire preuve d’un maximum de “bon sens” pour vous guider efficacement.

Donner du sens, parce qu’au-delà de sa mission première (produire des biens ou fournir des services), pour réussir et se développer, une entreprise ou une personne a besoin d’être appréciée par ses différentes parties prenantes.

défense de vos intérêts

La bonne gestion de votre affaires privées et professionnelles est une affaire de confiance et de personnes. C’est la raison pour laquelle, nous plaçons les rapports humains et les sensibilités au cœur des décisions patrimoniales, qu’elles soient en phase avec ce que vous êtes, ce que vous voulez et de fait, ce qui est bon pour vous.

Pour toutes les questions relatives à votre patrimoine, nous attachons une valeur particulière à une collaboration personnelle et fiable avec nos clients. Pour ce faire, nous nous voyons comme votre partenaire professionnel, qui élabore et met en application un concept global individuel, conforme à vos besoins.

Frais et rémunération

Dans la majorité des cas, le travail de réflexion de votre stratégie patrimoniale (à minima 5h) n’est pas facturé. Avec une relation de confiance réciproque, nous estimons que la rémunération liée aux solutions mises en oeuvre est ainsi suffisante. En effet, les partenaires que nous sélectionnons nous rémunère à l’entrée lorsque les produits sont mis en oeuvre, comme l’assurance-vie, l’investissement immobilier type SCPI ou Pinel. Cette rémunération doit obligatoirement être transparente.

Par ailleurs, les partenaires financiers nous rémunèrent également chaque année en rétrocédant une partie des frais de gestion appliqués chez tous les assureurs. Ainsi, vous ne payez pas plus cher mais l’assureur nous reverse partiellement ses frais de gestion, ce qui nous rémunère pour le suivi annuel de votre contrat ou pour les autres services et conseils donnés.

Lorsque la mission patrimoniale est plus complexe, spécifique ou ponctuelle, nous appliquons des honoraires sur la base de 150 € HT / heure ou alors dans le cadre d’un forfait patrimonial.